🏦 지금, 주택 구입은 경제적 ‘모험’이 되었다
- 2024~2025년 미국 기준금리: 5%대 고정
- 보스턴 평균 모기지 이자율: 6.5~7%
- 100만 달러 중간 주택가 + 20% 다운페이 기준
👉 월 모기지(원금+이자): 약 $5,000 이상
➡️ 이 수치는 **젊은 세대(MZ)**는 물론,
퇴직을 앞둔 시니어에게도 지속 가능한 주거가
현실적으로 부담스러운 상황임을 보여줍니다.
💡 이럴 때 Co-housing이 제공하는 경제적 이점
1️⃣ 공유 구조로 고정비 절감
- 전통적인 콘도/단독주택: 개별 난방, 관리비, 청소, 정원관리 등 → 월 $1,000~$1,500 이상 소요
- Co-housing: 공용 주방, 거실, 세탁실, 텃밭, 도구창고 등을 공유 → 월 고정 유지비 50% 이상 절감
📌 예시:
- Co-housing 유지비 = 약 $500~$700/가구
- 콘도 유지비 = $1,200~$1,800/가구
→ 연간 약 $8,000~$12,000의 비용 절약 효과
2️⃣ 작은 공간으로도 풍요로운 삶 구현
Co-housing은 1가구당 개인 공간을 소형화(400~700sqft) 하면서도,
공용 공간을 통해 체감 면적을 확대시킵니다.
- 젊은 1인가구: 스튜디오 대신 Co-housing →
독립 + 공동체 감성 + 렌트/모기지 절감 - 시니어: 큰 단독주택에서 downsizing →
삶의 질 유지 + 경제성 확보
3️⃣ 구매비용 절감 (택지/건축비/설계비 공유)
- 다수의 구매자가 커뮤니티 전체를 공동으로 개발 →
토지 비용 분담 + 건축비 공동 부담 - 소규모 유닛 공급 → 개발비용을 절감하면서
모기지 금액 최소화
📌 보스턴 Co-housing 사례 (Jamaica Plain)
- 전통 단독주택: $1.2M → 모기지 月 $6,000
- Co-housing 유닛: $750K → 모기지 月 $3,800
👉 1인당 지출 차이: $2,200/month, 연간 $26,400 절약
👨👩👧 누가 가장 큰 경제적 혜택을 보는가?
✅ MZ세대 (20~40대)
- 사회 초년생, 워킹 커플, 무자녀 부부
- 부동산 진입장벽 해소
- 커뮤니티 기반의 공유 자산 소유 경험
- 자산 축적 + 정신적 연결망 확보 가능
✅ 액티브 시니어 세대 (55세 이상)
- 넓은 집의 downsizing 수요에 적합
- 외로움/고립 해소
- 생활비 절감 + 커뮤니티 기반 돌봄 가능
- 공동식사, 활동 공간, 의료 서비스 연계
💬 고금리 시대의 3가지 핵심 키워드:
“작게, 함께, 저렴하게”
→ Co-housing은 이 세 가지를 동시에 충족할 수 있는
미래형 경제 주거 모델입니다.
🧮 경제성 요약 비교표
항목 | 전통 단독주택 | 일반 콘도 | Co-housing |
---|---|---|---|
초기 구입가 | 높음 ($1M+) | 중간 ($700K+) | 낮음 ($500~700K) |
유지비용 | 높음 | 중간 | 낮음 |
공용공간 | 없음 | 제한적 | 다양하고 활성화 |
생활비 절감 | 없음 | 일부 가능 | 월 $500~$1,000 이상 |
고금리 타격 | 큼 | 큼 | 상대적으로 낮음 |
✅ Co-housing은 ‘집을 사는 방식’이 아니라 ‘삶을 재설계하는 방식’이다.
지금과 같은 고금리, 고물가 시대에 Co-housing은
단순한 비용 절감의 차원을 넘어서
삶의 질과 경제성을 동시에 확보하는 유일한 대안이 될 수 있습니다.
이는 개인에게는 생존 전략,
도시에게는 지속 가능한 주거정책의 해법이 될 수 있습니다.
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